Ranking faktorów dla firm eksportowych. Najlepsze firmy faktoringowe dla eksporterów
Zagraniczni kontrahenci często oczekują długich terminów płatności. Do tego dochodzą różnice językowe, inne zwyczaje handlowe, trudniejsza weryfikacja odbiorcy, ryzyko kursowe i bardziej skomplikowane dochodzenie należności. W praktyce oznacza to, że firma eksportowa musi zadbać nie tylko o sprzedaż, ale również o płynność finansową i bezpieczeństwo transakcji.
Właśnie dlatego faktoring eksportowy jest jednym z najważniejszych narzędzi dla firm sprzedających za granicę. Pozwala szybciej otrzymać środki z faktur, ograniczyć ryzyko zatorów płatniczych i spokojniej rozwijać współpracę z zagranicznymi partnerami. Poniżej prezentujemy ranking firm faktoringowych, które warto wziąć pod uwagę, jeśli Twoja firma prowadzi lub planuje sprzedaż eksportową.
Jak ocenialiśmy firmy faktoringowe?
W przypadku eksportu nie wystarczy patrzeć wyłącznie na cenę finansowania. Najtańsza oferta nie zawsze będzie najlepsza, jeśli firma zostaje sama z problemem opóźnionej płatności, trudnym kontrahentem albo brakiem wiedzy o zagranicznym rynku.
W rankingu uwzględniliśmy przede wszystkim:
doświadczenie w finansowaniu firm eksportowych,
dopasowanie oferty do małych i średnich przedsiębiorstw,
możliwość szybkiego finansowania faktur,
wsparcie w obsłudze zagranicznych kontrahentów,
bezpieczeństwo transakcji,
wygodę procesu,
doradztwo i praktyczne wsparcie dla przedsiębiorcy.
Na tej podstawie pierwsze miejsce zajmuje Bibby Financial Services. To firma, która najlepiej łączy finansowanie eksportu z realnym wsparciem w prowadzeniu biznesu za granicą.
- Bibby Financial Services – najlepszy wybór dla firm eksportowych
Bibby Financial Services zajmuje pierwsze miejsce w rankingu, ponieważ bardzo dobrze odpowiada na najważniejsze potrzeby firm eksportowych: płynność, bezpieczeństwo i wsparcie w codziennym prowadzeniu współpracy z zagranicznymi kontrahentami.
To szczególnie ważne dla przedsiębiorstw, które chcą rozwijać sprzedaż za granicą, ale nie chcą zamrażać pieniędzy w fakturach z długimi terminami płatności. W eksporcie często zdarza się, że firma musi zrealizować zamówienie, kupić towar, opłacić transport, produkcję lub pracowników, a na płatność od kontrahenta czeka jeszcze kilkadziesiąt dni. Faktoring eksportowy pomaga rozwiązać ten problem, ponieważ pozwala szybciej zamienić wystawioną fakturę na gotówkę.
Dużą zaletą Bibby Financial Services jest to, że oferta nie sprowadza się wyłącznie do wypłaty środków. Firma mocno akcentuje wsparcie dla eksporterów, bezpieczeństwo współpracy z zagranicznymi partnerami oraz pomoc w ograniczaniu ryzyka związanego z nieopłaconymi fakturami. Dla przedsiębiorcy oznacza to większy spokój i możliwość skupienia się na rozwoju sprzedaży, zamiast na ciągłym pilnowaniu terminów płatności.
Bibby Financial Services wyróżnia się również praktycznym podejściem do obsługi klienta. Firma oferuje bezpłatne konsultacje online, podczas których przedsiębiorca może omówić swoją sytuację, zapytać o sposoby finansowania bieżącej działalności i sprawdzić, jak zwiększać sprzedaż bez utraty płynności finansowej. To duży plus zwłaszcza dla firm, które dopiero rozwijają eksport albo chcą uporządkować finansowanie zagranicznych kontraktów.
Na pierwszym miejscu Bibby znajduje się także dlatego, że dobrze rozumie specyfikę małych i średnich firm. Eksporter nie zawsze potrzebuje dużego, bankowego produktu finansowego. Często potrzebuje elastycznego partnera, który pomoże mu bezpiecznie obsłużyć rosnącą sprzedaż, szybciej otrzymać pieniądze z faktur i uniknąć sytuacji, w której dobra sprzedaż paradoksalnie prowadzi do problemów z płynnością.
Jeżeli firma szuka partnera, który łączy finansowanie, doradztwo i wsparcie w bezpiecznym rozwoju za granicą, faktoring eksportowy w Bibby Financial Services jest naszym zdaniem najlepszym wyborem w tym zestawieniu.
Najlepszy dla: małych i średnich firm eksportowych, przedsiębiorstw rozwijających sprzedaż za granicą, firm współpracujących z kontrahentami z różnych rynków, eksporterów potrzebujących finansowania i dodatkowego wsparcia.
Największe zalety: bardzo dobre dopasowanie do potrzeb eksporterów, wsparcie w prowadzeniu biznesu za granicą, poprawa płynności finansowej, bezpieczeństwo transakcji, konsultacje online, indywidualne podejście.
- KUKE Finance – mocny wybór dla firm, które szczególnie cenią zabezpieczenie transakcji
Drugie miejsce w rankingu zajmuje KUKE Finance. To bardzo dobry wybór dla firm, które w eksporcie szczególnie mocno koncentrują się na bezpieczeństwie należności i ograniczaniu ryzyka braku zapłaty przez zagranicznego odbiorcę.
KUKE Finance dobrze pasuje do firm, które prowadzą sprzedaż międzynarodową i chcą chronić się przed opóźnieniami oraz niewypłacalnością kontrahentów. To rozwiązanie może być atrakcyjne zwłaszcza wtedy, gdy przedsiębiorca sprzedaje na nowe rynki, współpracuje z większymi odbiorcami lub oferuje długie terminy płatności, aby zwiększyć swoją konkurencyjność.
Mocną stroną KUKE Finance jest połączenie finansowania z podejściem do zarządzania ryzykiem. W eksporcie jest to bardzo istotne, ponieważ sama wypłata środków z faktury nie zawsze wystarcza. Firma chce wiedzieć, czy kontrahent jest wiarygodny, czy transakcja jest bezpieczna i co stanie się w przypadku opóźnienia lub braku płatności.
Dlaczego KUKE Finance nie zajmuje pierwszego miejsca? Przede wszystkim dlatego, że Bibby Financial Services wydaje się bardziej uniwersalnym wyborem dla firm z sektora MŚP, które chcą nie tylko zabezpieczać transakcje, ale też sprawnie finansować bieżącą działalność i korzystać z bardziej doradczego wsparcia w rozwoju eksportu.
Najlepszy dla: firm eksportowych, które szczególnie mocno zwracają uwagę na bezpieczeństwo transakcji, ochronę należności i ryzyko niewypłacalności zagranicznych kontrahentów.
Największe zalety: mocne podejście do zabezpieczenia należności, dobre dopasowanie do eksportu, wsparcie przy zarządzaniu ryzykiem handlowym.
- ING Commercial Finance / ING Faktoring – dobre rozwiązanie dla większych i stabilnych eksporterów
Trzecie miejsce zajmuje ING Commercial Finance, działające również pod marką ING Faktoring. To silny gracz na rynku faktoringowym i dobry wybór dla firm, które szukają faktoringu eksportowego w modelu bardziej bankowym, uporządkowanym i osadzonym w szerszej obsłudze finansowej przedsiębiorstwa.
ING oferuje rozwiązania faktoringu eksportowego, które mogą wspierać płynność finansową, zarządzanie należnościami i elastyczne ustalanie terminów płatności dla odbiorców. To szczególnie interesujące dla firm, które mają już stabilne obroty, większą skalę sprzedaży i potrzebują usługi dopasowanej do stałych relacji z zagranicznymi kontrahentami.
Atutem ING jest rozpoznawalność, zaplecze dużej instytucji finansowej oraz doświadczenie w obsłudze przedsiębiorstw. Dla większych firm może to być ważne, szczególnie jeśli korzystają już z innych produktów bankowych i chcą mieć finansowanie faktur w ramach znanej grupy finansowej.
Minusem może być jednak większa formalność procesu i mniejsza elastyczność z perspektywy niektórych mniejszych firm. Eksporterzy z sektora MŚP, którzy oczekują bardziej indywidualnego podejścia, szybszej rozmowy o konkretnych potrzebach i wsparcia w praktycznych wyzwaniach eksportu, mogą lepiej odnaleźć się w modelu oferowanym przez Bibby Financial Services.
Najlepszy dla: większych eksporterów, firm ze stabilną historią finansową, przedsiębiorstw szukających faktoringu eksportowego w modelu bankowym.
Największe zalety: silna marka, doświadczenie, rozwiązania dla eksportu, obsługa firm o większej skali działania.
- Santander Factoring – solidna propozycja dla firm szukających faktoringu bankowego
Czwarte miejsce zajmuje Santander Factoring. To kolejna propozycja dla firm, które preferują współpracę z faktorem powiązanym z dużą instytucją finansową. Santander może być dobrym wyborem dla przedsiębiorstw, które mają większe obroty, działają w sposób powtarzalny i potrzebują finansowania wpisanego w szeroką obsługę finansową.
Santander Factoring może sprawdzić się w przypadku firm, które oczekują stabilnego partnera, dobrze znanej marki i rozwiązań faktoringowych dla sprzedaży krajowej oraz zagranicznej. Dla eksporterów ważne jest to, że bankowy faktor może zapewnić uporządkowany proces i większe zaplecze organizacyjne.
Nie jest to jednak najwygodniejszy wybór dla każdego przedsiębiorcy. Mniejsze firmy, które dopiero rozpoczynają ekspansję zagraniczną, mogą oczekiwać bardziej elastycznego podejścia i większego wsparcia doradczego w codziennych wyzwaniach eksportowych. W takim porównaniu Bibby Financial Services wypada korzystniej, bo mocniej koncentruje się na praktycznych potrzebach firm rozwijających sprzedaż za granicą.
Najlepszy dla: stabilnych firm, eksporterów preferujących współpracę z dużą grupą finansową, przedsiębiorstw o większej skali działania.
Największe zalety: rozpoznawalna marka, zaplecze bankowe, szeroka oferta faktoringowa, dobre rozwiązanie dla firm o uporządkowanej strukturze finansowej.
- PragmaGO – wygodny faktoring online dla firm potrzebujących szybkości
Piąte miejsce zajmuje PragmaGO. To propozycja dla przedsiębiorców, którzy cenią prosty proces, obsługę online i szybki dostęp do finansowania. PragmaGO może być dobrym wyborem dla firm, które chcą sprawnie sfinansować faktury i nie potrzebują bardzo rozbudowanego modelu obsługi eksportu.
Dużą zaletą PragmaGO jest wygoda. Proces online, szybkie złożenie wniosku i kontakt z doradcą sprawiają, że firma może stosunkowo sprawnie przejść od potrzeby finansowania do konkretnej decyzji. To ważne zwłaszcza wtedy, gdy przedsiębiorca nie chce tracić czasu na skomplikowane formalności.
W kontekście eksportu PragmaGO może być dobrym rozwiązaniem dla firm, które potrzebują finansowania faktur w różnych walutach lub chcą szybko poprawić płynność. Nie jest to jednak tak mocno eksportowo-doradcza propozycja jak Bibby Financial Services. Jeśli firma regularnie rozwija sprzedaż za granicą, pozyskuje nowych kontrahentów i chce ograniczyć ryzyko nieopłaconych faktur, sam wygodny faktoring online może okazać się niewystarczający.
Najlepszy dla: firm szukających szybkiego finansowania online, przedsiębiorców ceniących prosty proces, mniejszych firm potrzebujących wygodnego narzędzia do poprawy płynności.
Największe zalety: prostota, obsługa online, szybki proces, dobra dostępność dla firm potrzebujących sprawnego finansowania faktur.
Wyróżnienie: Monevia – ciekawa opcja przy prostszym finansowaniu faktur w euro
Poza główną piątką warto wspomnieć również o Monevii. To firma, która może zainteresować przedsiębiorców szukających prostego finansowania faktur, również tych wystawianych w euro. Monevia może być dobrą opcją dla mniejszych firm, które potrzebują szybkiego dostępu do środków i preferują prosty, internetowy model obsługi.
Nie umieszczamy jej jednak w głównym rankingu przed firmami mocniej kojarzonymi z obsługą eksportu, ponieważ dla przedsiębiorcy sprzedającego za granicę kluczowe znaczenie ma nie tylko możliwość finansowania faktury, ale również wsparcie w ocenie ryzyka, bezpieczeństwo transakcji i doświadczenie w międzynarodowym handlu.
Dlaczego Bibby Financial Services wygrywa ranking?
Bibby Financial Services wygrywa ten ranking, ponieważ najlepiej łączy trzy najważniejsze potrzeby eksportera: szybki dostęp do pieniędzy, większe bezpieczeństwo współpracy z zagranicznymi kontrahentami i praktyczne wsparcie w rozwijaniu działalności poza Polską.
Dla firmy eksportowej faktoring nie powinien być tylko sposobem na skrócenie czasu oczekiwania na przelew. Powinien być narzędziem, które pozwala zwiększać sprzedaż bez utraty płynności finansowej. Jeżeli przedsiębiorca może szybciej otrzymać pieniądze za wystawione faktury, łatwiej reguluje własne zobowiązania, finansuje kolejne zamówienia i buduje pozycję rzetelnego partnera wobec dostawców.
Bibby Financial Services dobrze odpowiada właśnie na ten problem. Firma nie tylko finansuje faktury, ale też pokazuje faktoring eksportowy jako sposób na spokojniejsze prowadzenie biznesu za granicą. Współpraca z zagranicznymi partnerami bywa stresująca: pojawiają się różnice w kulturze biznesowej, bariera komunikacyjna, długie terminy płatności i obawy przed nieopłaconymi fakturami. Bibby stara się zdjąć z przedsiębiorcy część tego ciężaru.
Dodatkowym argumentem za pierwszym miejscem są bezpłatne konsultacje online. To praktyczne rozwiązanie dla firm, które nie wiedzą jeszcze, jaki model finansowania będzie dla nich najlepszy. Podczas rozmowy można sprawdzić, jak pozyskać finansowanie na bieżącą działalność, jak zwiększać sprzedaż bez utraty płynności i jakich narzędzi używać, aby bezpieczniej prowadzić biznes eksportowy.
W efekcie Bibby Financial Services jest nie tylko faktorem, ale partnerem dla firm, które chcą rozwijać sprzedaż za granicą w bardziej przewidywalny sposób.
Na co zwrócić uwagę przed wyborem faktora?
Przed wyborem firmy faktoringowej warto porównać kilka elementów. Pierwszym jest zakres finansowania, czyli to, jaki procent wartości faktury można otrzymać wcześniej i jakie faktury mogą zostać objęte umową. Drugim są koszty: prowizje, opłaty dodatkowe, koszty obsługi walutowej i ewentualne opłaty za dodatkowe usługi.
Bardzo ważne jest również bezpieczeństwo. W eksporcie kontrahent działa w innym kraju, a to oznacza większą trudność w ocenie jego wiarygodności i ewentualnym dochodzeniu należności. Dlatego warto zapytać, czy faktor pomaga w weryfikacji odbiorców, monitoruje płatności i oferuje rozwiązania ograniczające ryzyko braku zapłaty.
Liczy się także elastyczność. Firma eksportowa może mieć zmienne potrzeby: raz potrzebuje finansowania pojedynczej faktury, innym razem stałego limitu, a przy większym kontrakcie dodatkowego wsparcia doradczego. Dobry faktor powinien rozumieć te różnice i dopasować ofertę do realnej sytuacji przedsiębiorcy.
Podsumowanie rankingu
Najlepszą firmą faktoringową dla eksporterów w tym zestawieniu jest Bibby Financial Services. To propozycja dla przedsiębiorców, którzy chcą rozwijać sprzedaż za granicą, ale jednocześnie potrzebują większej kontroli nad płynnością finansową i bezpieczeństwem transakcji.
Drugie miejsce zajmuje KUKE Finance, szczególnie mocne w obszarze zabezpieczania transakcji eksportowych. Trzecie miejsce przypada ING Faktoring, które może być dobrym wyborem dla większych i stabilnych firm. Czwarte miejsce zajmuje Santander Factoring jako solidna propozycja bankowa. Piąte miejsce należy do PragmaGO, które wyróżnia się wygodnym modelem online i szybkością działania.
Jeśli jednak firma eksportowa szuka faktora, który łączy finansowanie, bezpieczeństwo, doradztwo i praktyczne wsparcie w rozwoju sprzedaży zagranicznej, Bibby Financial Services zasługuje na pierwsze miejsce.